涉及转账、交易、现金支付!意大利新法令明天生效!!

目前,意大利当地截止至12月31日的现金交易上限是2千欧。

而明年2023年1月1日(本周日)起,现金交易支付的上限将正式提升到为5千欧。

而对于我们华人来说,最重要的就是了解这条现金转移法令的适用范围是什么。在今天的报道中,意大利财政部对常见的相关问题做出了回答。


该部门谈到了一个适用于“不同当事方”之间的资金转移门槛。(即不同法律主体之间的适用范围不同)

欧元现金、外币现金的资金流动

欧元现金、外币现金、无记名证券和无记名的银行和邮局的存折的资金流通不能超过5000欧的现金支付最高限额。

也不允许分开付款,比如你要付6000欧,不能付两次3000欧凑齐6000欧



两个公司之间的资金转移

该限额适用于两家公司之间、股东与其所属公司之间、子公司与母公司之间、法定代表人与股东之间或拥有相同股权的两家公司之间的资金转移。

管理人,甚至个人独资企业和公司之间,其中所有者和法定代表人的数字一致,用于购买或销售,用于提供服务,用于通过出资方式购买或支付股息时的资金转移。

如果超过规定上线,进行现金交易的两个主体(支款方和收款方)均会受到惩罚。



从个人账户中的存取款

对于个人账户的超过5000欧元的存取款规定。

意大利财政部表示:从一个个人常用账户中存取款没有限制,因为这种操作不涉及不同法律主体间的资金转移。



POS机与现金支付

为了避免被制裁和遵守现金使用限额的要求,可以进行混合支付,即一部分使用现金支付,另一部分使用可以追踪的支付工具支付。

使用现金支付的部分不可以超过5000欧的门槛,超过这个门槛的部分必须使用可以追踪的支付方式。

比如你要付7000欧,可以用现金先付4999.99欧,其余的部分可以用信用卡或者银行转账的方式支付。(上限说是5000欧,事实上是4999.99欧,这一点大家要注意)



违反现金使用上限的罚款

从2023年1月1日起,对于那些不遵守现金使用上限的人或者公司,对普通公民的罚款是1000欧,对专业人士的罚款为3000欧到15000欧。



在此,小编提醒,意大利此举就是为了“反洗钱”而做的,针对的人群无论是公司、协会、意大利居民还是非意大利居民,只要向海外汇款超过5000欧元,就会受到处罚监察。

为了防止很多人使用小额汇款的方式来慢慢转移,通常税务机构会将在7天以内的交易相加。



来源:意大利微视传媒

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