你的银行账户里是否曾经突然多出一笔钱？或者，是否有过一位与你仅仅通过电子邮件进行过简单交流的陌生人请求你接收他的银行转账，然后将这笔款项转给另一人，同时许诺你留下一定比例的金额作为酬谢？
如果你曾经经历过这样或类似的情况，需要意识到你可能正面临严重的风险。事实上这些都是涉及洗钱犯罪的骗局。即使你是处于善意帮忙，也可因此陷入犯罪风险——
·陌生人“误转”给你一笔钱
有一天，当你检查银行对账单时，惊讶地发现你收到了一笔来自陌生人的1000欧元汇款。
由于无法追踪这个陌生人的身份，你决定等待他与你联系。
几天后，你会收到一封电子邮件，陌生人歉意十足，称自己“手滑”转错账，希望你通过转账归还这笔钱。并且你可以留下100欧元作为辛苦费，只需归还900欧元。
然而，他提供给你的银行IBAN代码与你收到款项时的IBAN不符。实际上，你已经成为洗钱活动的受害者，而且可因此面临警方调查。
为了掩盖这些非法资金流向，不法分子通常需要你将钱转到境外账户，而你就在不知不觉中参与了洗钱活动。
为了避免惹麻烦，首先肯定不应按照对方的要求转钱。如果可以，应将钱款原路退回。或者立即通知警方，必要时可将钱款转入警方指定的账户。
·接到完美工作，“客户”不但预付工资，还多给了钱
另一种令人防不胜防参与洗钱犯罪的方式是，你接到了一个可预付薪水的工作机会。并且“客户”汇出的薪水远超出约定额度。
紧接着，“客户”也是歉意十足，表示自己粗心大意多付了薪水，请求你退回额外钱款，但可保留一部分作为辛苦费。
和前面一种情况一样，此时千万不应按照对方的要求转账，而是应原路退回钱款，或通知警方。
同样重要的是，不要随意花掉收到的钱，因为迟早要被迫偿还。此外，也应联系自己的银行告知异常情况。
总而言之，天上掉馅饼之时，就是地上有陷阱之时。
（意烩原创，编辑：舒廖，翻译：莎莎，内容来自意大利Laleggepertutti网站，图片来源：Pexels网，转载请注明意烩：oushitalia）
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